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admin 作成
+++ tmp [2022/09/04 11:11] (現在)
admin
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-２０２４年以降のNISA制度に関するご案内
+【新しいNISAでの積立投信と投資信託の再投資の買付に関するお知らせ】
-拝啓
+　令和2年度税制改正により、2024年から2階建て構造の新しいNISAが始まります。1階部分は金融庁の基準を満たした投資信託（つみたてNISAと同様の投資信託）、2階部分は一部を除いた株式・投資信託等がそれぞれ非課税対象商品となっております。また、2階部分での買付を行うには、6か月以内に1階部分での買付を行っている必要があります。
-　時下益々ご健勝のほどお喜び申し上げます。
-平素は格別のお引き立てをいただき、厚く御礼申し上げます。
-令和２年度税制改正に伴い、お客さまが当社にて開設しているNISA口座の制度は、２０２４年以降に大きく変更されます。２０２４年以降のNISA制度について詳しく記載した「２０２４年以降のＮＩＳＡ制度について」を送付しましたのでご確認ください。
-また、制度の変更を受けて当社のNISA口座に関する約款を改正いしたました。それに伴い、「NISA約款を改正のお知らせ」を送付しましたのでご確認ください。
+階部分での買付を行う条件は、積立投信と投資信託の再投資の買付にも適用されます。そのため、現在一般NISAでの積立投信と投資信託の再投資を行っている銘柄を引き続き、2階部分でも買付を行いたい場合は、1階部分での買付を行っている必要があります。1階部分での買付を行っていない場合は、積立投信と投資信託の再投資の買付は自動的に特定口座（未開設の場合は一般口座）での買付となります。
+　以下に該当されるお客さまは、現在一般NISAでの積立投信と投資信託の再投資を行っている銘柄があります。
-　ご不明な点がございましたら、担当者までご連絡ください。
+【該当となるお客さま】
-敬具
+①	一般NISAにて積立投信をお申込みされている
+②	一般NISAにて再投資型の投資信託を保有されている
+※
+年1月から2階部分での買付を希望されるお客さまは、〇月×日までに1階部分での積立投信のお手続きいただきますよう、お願い申し上げます。
+〇月×日以降にお手続きをされたお客さまは、1階部分での積立投信の買付がされてから、2階部分での買付となります。再投資型の投資信託保有のお客さまは、分配金が再投資をされる日までに、1階部分での積立投信の買付がされている必要がございますのでご注意ください。
+※
+裏面に、本件に関するお客さまの一般NISAにてお申込みの積立投信または保有している再投資型の投資信託を記載しておりますのでご確認ください。
+↑ここまで
+↓ここから
+【２０２４年以降のNISAについて】
+※
+年から一般NISAに代わって、新しいNISAが始まります。2023年12月末時点において、弊社にて一般NISAを開設しているお客さまは、2024年より新しいNISAを利用することが可能となります。
+※
+新しいNISAからつみたてNISAへのロールオーバーは、2029年以降に行うため制度改正により変更される可能性があります。
+※50万円分のロールオーバーを行った場合
+↑ここまで
+【２０２４年以降のNISAに関するご案内】
-２０２４年以降のNISA口座に関するご案内
 拝啓
 　時下益々ご健勝のほどお喜び申し上げます。
 平素は格別のお引き立てをいただき、厚く御礼申し上げます。
-さて、お客さまが当社にて開設しているNISA口座は、令和２年度税制改正に伴い、２０２４年以降大きく制度が変更されます。制度の変更についての詳しい説明は「２０２４年以降のＮＩＳＡ口座について」を送付しましたのでご確認ください。
-加えて、制度の変更に伴い、お客さまへのご留意事項がございます。つきましては、送付しました「２０２４年以降のNISA口座の制度変更におけるお手続きに関するお知らせ」もあわせてご確認ください。
-また、制度の変更を受けて当社のNISA口座に関する約款を改正いしたました。それに伴い、「NISA約款を改正のお知らせ」を送付しましたのでご確認ください。
+さて、お客さまは弊社においてNISAを利用しておりますが、令和2年度税制改正により、2024年以降のNISAが変わります。それに伴い、2024年以降のNISAの変更点や買付を行う際の注意点などを記載した書類をお送りいたします。
-　ご不明な点がございましたら、当社担当者までご連絡ください。
+また、本改正に合わせて弊社のNISAに関係する約款の改正を行いました。改正後の約款及び新旧対照表は、弊社のホームページに掲載しております。つきましては、弊社ホームページのアクセス方法などを記載した書類をお送りいたします。
+　ご不明な点がございましたら、担当営業員までご連絡ください。
 敬具
+　拝啓
+　時下益々ご健勝のほどお喜び申し上げます。
+平素は格別のお引き立てをいただき、厚く御礼申し上げます。
+さて、お客さまは弊社においてNISAを利用しておりますが、令和2年度税制改正により、2024年以降のNISAが変わります。それに伴い、2024年以降のNISAの変更点などを記載した書類をお送りいたします。
+また、本改正に合わせて弊社のNISAに関係する約款の改正を行いました。改正後の約款及び新旧対照表は、弊社のホームページに掲載しております。つきましては、弊社ホームページのアクセス方法などを記載した書類をお送りいたします。
-２０２４年以降のＮＩＳＡの制度変更における
-お手続きに関するお知らせ
-・「１階部分での積立投信の買付がなかったら、２階部分での買付ができない」っていう税制改正があったよ
-↓
-・２階部分での買付を行いたい場合は、2023年の12月ごろまでに、「１階部分での積立投信」を買付したほうがいいよ。
-※1階部分での買付を行わない場合は、特定口座での買付になるよ。
-（特定口座が未開設の場合は、一般口座だよ）
-令和２年度税制改正に伴い、２０２４年から２階建て構造の新しいNISAが開始されます。新しいNISAが開始されることに伴い、一般NISAでの積立投信や投資信託の再投資も自動的に２階部分での買付となります。
-新しいNISAでは、２階部分での買付を行うには６か月以内に１階部分での買付を行っている必要があります。そのため、以下の条件に該当されるお客さまの２階部分での買付については、自動的に特定口座（未開設の場合は一般口座）での買付となります。
-【対象となるお客さま】
-①	NISA口座にて積立投信をお申込みされている
-②	NISA口座にて再投資型の投資信託を保有されている
-２階部分での初回の買付を希望されるお客さまは、〇月×日までに１階部分での積立投信のお手続きいただきますよう、お願い申し上げます。
-〇月×日以降にお手続きをされたお客さまは、１階部分での積立投信の買付がされてから、２階部分での買付となります。
-２階部分での買付を希望されないお客さまは、お手続きは不要です。
-裏面に、本件に関するお客さまのお取引情報が記載しておりますのでご確認ください。

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